10 компаний для инвестиций на долгий срок. выбор эксперта

Содержание:

Понимание инвестиционной компании

Инвестиционные компании – это коммерческие структуры, как частные, так и государственные, которые управляют, продают и продают фонды населению. Основным видом деятельности инвестиционной компании является хранение и управление ценными бумагами в инвестиционных целях, но они обычно предлагают инвесторам различные фонды и инвестиционные услуги, которые включают управление портфелем , ведение учета, хранение, юридические, бухгалтерские и налоговые услуги.

Ключевые моменты

  • Инвестиционная компания – это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала в финансовые ценные бумаги.
  • Инвестиционные компании могут быть частными или государственными, и они занимаются управлением, продажей и маркетингом инвестиционных продуктов среди населения.
  • Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, имущество, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы.

Инвестиционная компания может быть корпорацией, партнерством, бизнес-трастом или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), которая объединяет деньги инвесторов на коллективной основе. Собранные деньги инвестируются, и инвесторы распределяют любые прибыли и убытки, понесенные компанией, в соответствии с интересами каждого инвестора в компании. Например, предположим, что инвестиционная компания объединила и инвестировала 10 миллионов долларов от нескольких клиентов, которые представляют акционеров компании фонда. Клиент, который внес 1 миллион долларов, будет иметь 10% -ную долю в компании, что также приведет к любым убыткам или полученной прибыли.

Паевые инвестиционные фонды имеют плавающее количество выпущенных акций и продают или выкупают свои акции по текущей стоимости чистых активов, продавая их обратно фонду или брокеру, действующему от имени фонда. По мере того как инвесторы переводят свои деньги в фонд и из него, фонд соответственно увеличивается и сокращается. Открытые фонды часто ограничиваются инвестированием в ликвидные активы, поскольку инвестиционные менеджеры должны планировать таким образом, чтобы фонд мог удовлетворить потребности инвесторов, которые могут захотеть вернуть свои деньги в любое время.

Как и паевые инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды также подлежат выкупу, поскольку паи, принадлежащие трасту, могут быть проданы обратно инвестиционной компании.

Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, недвижимость, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы. Портфель, который создается с использованием пула средств, обычно диверсифицируется и управляется опытным менеджером фонда, который может выбрать инвестирование в определенные рынки, отрасли или даже не включенные в листинг предприятия, которые находятся на ранней стадии своего развития. Взамен клиенты получают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов, к которым они обычно не имели бы доступа. Успех фонда зависит от того, насколько эффективна стратегия управляющего. Кроме того, инвесторы должны иметь возможность сэкономить на торговых расходах, поскольку инвестиционная компания может получить экономию от масштаба в своей деятельности.

Обучение: мастер-классы и семинары

Некоторые инвестиционные компании сосредотачиваются на обучении инвесторов, а не на инвестициях. Потребители, которые хотят активно участвовать в своих инвестициях или просто желают узнать больше, должны подумать о посещении семинаров, проводимых обучающими инвестиционными компаниями.

Экономика

  • 15 сложных планов по блоку «Экономика»
  • Общие понятия: деньги, зарплата, неравенство
  • Деньги в экономике. Для чего они нужны?
  • Виды, функции и последствия конкуренции

Эссе по обществознанию

  • Топ-50 примеров эссе по темам (высказываниям)
  • Структура, план, шаблон для эссе
  • Аргументы для эссе по всем темам
  • Клише для эссе по любому высказыванию
  • Критерии оценивания эссе
  • Как писать эссе по обществознанию с нуля?

ЕГЭ по обществознанию

  • Кодификатор ЕГЭ с объяснением всех тем
  • Перевод первичных баллов ЕГЭ во вторичные. Шкала баллов по заданиям
  • Демоверсия ЕГЭ с ответами
  • 50 примеров сложных планов по блокам
  • Список нормативных правовых актов для ЕГЭ
  • Как подготовиться к ЕГЭ и не сойти с ума?
  • Помесячный план подготовки к экзамену
  • Как правильно решать задание с определением

ОГЭ по обществознанию

  • Кодификатор ОГЭ с объяснением всех тем
  • Перевод баллов ОГЭ в оценку
  • Демоверсия ОГЭ с ответами

Выбери ответ

Сбор инвестиций

Инвестиционные компании собирают финансовые средства путем выпуска и продажи акций инвесторам. Существует в основном два типа инвестиционных компаний:

  1. Закрытые.
  2. Открытые компании.

Закрытые компании выпускают ограниченное количество акций, которые затем могут быть проданы на вторичном рынке на фондовой бирже. В то время как фонды открытых компаний, например взаимные фонды, выпускают новые акции каждый раз, когда инвестор хочет купить свои акции. Сегодня инвестиции в банке является одним из самых безопасных и востребованных способов вложения финансовых средств для людей.

Крупнейшие частные инвестиционные компании за счет привлеченного капитала PE

В 2019 году Private Equity International составила рейтинг крупнейших частных инвестиционных компаний по тому, сколько капитала они привлекли для прямых инвестиций за последние пять лет:

Классифицировать Фирма Штаб-квартира Общий объем сбора средств за пять лет (млн)
1 Группа Blackstone Нью-Йорк 82 851 долл. США
2 Группа Карлайл Вашингтон 63 802 долл. США
3 KKR & Co. Нью-Йорк 47 977 долл. США
4 CVC Capital Partners Люксембург 47 433 долл. США
5 Варбург Пинкус Нью-Йорк 36 557 долл. США
6 Bain Capital Бостон 35 554 долл. США
7 Партнеры EQT Стокгольм 30 054 долл. США
8 Тома Браво Чикаго 29 880 долл. США
9 Глобальное управление Apollo Нью-Йорк 29 001 долл. США
10 Нойбергер Берман Нью-Йорк 28 884 долл. США
11 Хеллман и Фридман Сан-Франциско 26 900 долл. США
12 TPG Capital Форт-Уэрт, Техас 25 661 долл. США
13 EnCap Investments Хьюстон 21 097 долл. США
14 Партнеры Vista Equity Остин, Техас 19 785 долл. США
15 Партнеры Apax Лондон 18 615 долл. США
16 General Atlantic Нью-Йорк 16 916 долл. США
17 Clayton, Dubilier & Rice Нью-Йорк 16 509 долл. США
18 Пермьра Лондон 16 394 долл. США
19 Адвент Интернэшнл Бостон 16 026 долл. США
20 Silver Lake Partners Менло-Парк, Калифорния 15 000 долл. США

Как приобрести иностранные активы

В данной главе по умолчанию я опишу варианты, существующие для граждан России. Понятно, что имея двойное или только иностранное гражданство, как правило, схему вы увидите проще и немного по-другому.

Напрямую

В списке Forbes50 самых крупных компаний, работающих в России, нет ни одной западной инвестиционной структуры, оказывающей услуги доступа к западным активам. В нашей стране западные мировые бренды в сфере инвестиций практически не ведут такую деятельность.

Заключить соглашение на обслуживание с российским представительством самым крупным инвестиционным фондом в мире Black Rock не получится — его нет. При этом фонд работает в 33 странах, имеет более 70 офисов. В Европе представительства открыты в 17 странах.

Второй путь — VIP-обслуживание в банке, в том числе западном. В таком случае клиенту предоставляется возможность выхода на инвестиционный рынок через зарубежные дочки или партнеров российских банков. Например, по программе ВТБ Private Banking клиент сможет инвестировать через партнерский банк Bank of Singapore.

Зарубежный банк

Иметь счет в западном банке для российского резидента — довольно рискованное занятие. Например, в США, кроме сложностей с открытием, счет могут закрыть без объяснения причин — законодательство по многим аспектам регулирования банковской и инвестиционной деятельности довольно непростое и жесткое.

При этом с 2017 практически невозможно открыть счет через интернет без американского номера SSN — социального страхования. С нерезидентами США работает ограниченный круг банков. Есть шанс на открытие счета в JP Morgan, Citigroup, Wells Fargo.

Зарубежные брокеры

Основной рынок интересный для мировых инвесторов — американский. Но порог входа на него выше, чем на российский (в России в среднем 30 000 руб.) — от $10 000. Для полноценной торговли с производными —$50 000.

Плюс сложности с уплатой налогов — российская налоговая не принимает выписки западных брокеров. Если в России брокер по умолчанию является налоговым агентом и сам считает и уплачивает налог, то в США это полностью забота клиента.

Крупные западные игроки не хотят работать с российскими клиентами. Такие как E-Trade, Fidelity, Ameritrade, Charles Shwab. Забот для них возникает много — от налогов до русскоязычной поддержки, минусов больше — русских немного, в среднем они вкладывают на порядок меньше денег, чем американцы.

Из списка прайм-брокеров, напрямую работающих на американских площадках, с россиянами готовы сотрудничать такие компании:

  1. Interactive Brokers. Сайт на русском языке. Несколько тысяч российских клиентов, поддержка на русском языке. Основана компания в 1977 году.
  2. Just2Trade. Основан в 2010 году. Куплен российским Финам.
  3. Lightspeed Trading. Поддержки на русском языке нет.
Проверенные иностранные брокеры
Название Рейтинг Плюсы Минусы
Interactive Brokers 8/10 Говорят по-русски Абонентская плата 10$\месяц
CapTrader 8/10 Нет абонентской платы Говорят только по английски
Lightspeed 7/10 Низкий минимальный депозит Навязывают услуги
TD Ameritrade 6.5/10 Низкие комиссии Не всем открывают счет

Взаимные фонды

Родина такой формы инвестиции — США. Mutual Fund (взаимный фонд). Проще говоря, это коллективные инвестиции. Профессиональный участник рынка — инвестиционная компания — привлекает деньги клиентов — физических и юридических лиц — и вкладывается в фондовый рынок.

Биржевые фонды ЕТФ

ETF — форма коллективных инвестиций, но в отличие от ПИФов торгуются на бирже как обычные акции. По умолчанию базовым активом большинства ETF являются индексы. Но есть фонды и на акции, облигации, товарные активы. В мире десятки ETF.

В России самое большое семейство ETF представляется инвестиционной компанией FinEx — 14 фондов. Описание на странице компании.

Зарубежные страховые компании

Инвестиционная деятельность через западные инвестиционные страховые компании — еще один путь вложений для инвестора. Впервые такая услуга возникла в Великобритании. Так называемый английский метод инвестирования.

Инвестиционный тип

Это инвестиции на долгосрочный период. Деньги вкладываются минимум на 10-15 лет в западные трастовые фонды. При этом гарантируется анонимность инвестора.

Как проверить инвестиционную компанию

Чтобы сохранить и преумножить свой капитал, необходима надежная инвестиционная компания. Мошенников в этой сфере хватает, и люди еще не полностью «отошли» от шоков прошлых лет. А вместе с тем есть ряд правил, которые позволят определиться с инвестиционной компанией и вычислить мошенников.

Признаки мошенничества под видом инвестиционной деятельности:

  • Гарантированный доход. Определить его с точностью крайне сложно из-за рисков;
  • Отсутствие ответственности за убытки, их распределения. Если договором не предусмотрено таковое, а без убытков такой деятельности не может быть, то компания пытается одурачить своих клиентов;
  • Обещание баснословного дохода, который значительно выше того, что предлагают на рынке;
  • Анонимность руководства и владельцев компании;
  • Закрытая информация о финансовом положении ЮЛ;
  • Размытые формулировки условий. Не всегда так поступают только мошенники, но даже именитые и вполне себе надежные компании могут сыграть не в вашу пользу на отсутствии конкретики;
  • Отсутствие реального продукта инвестиций и сведений о нем;
  • Использование псевдоброкерской схемы. УК заключает договор на предоставление брокерских услуг, по которому клиент думает, что передает деньги в управление, а сам подписывает документы, по которым самостоятельно управляет финансами.

Как выбрать инвестиционную компанию

Неплохой пассивный доход с минимальными рисками интересен многим. Требуется только правильно выбрать соответствующую компанию. Чтобы не попасться на крючок мошенникам, следует изучить, проанализировать и оценить:

  • Сайт. Он должен быть информативным и проработанным;
  • Срок деятельности субъекта. Долгоживущие успешные компании не скрывают историю своего существования, а все достижения демонстрируют потенциальным инвесторам;
  • Риски. Свести к нулю таковые в инвестировании невозможно, даже самые крупные банки прогорают, а ценные бумаги, пусть и высоколиквидные, и вовсе могут повести себя совсем непредсказуемо;
  • Спрос у инвесторов на компанию;
  • Финансовые инструменты, которые используются при расчетах компании и инвесторов. Чем их больше (кредитки и банковские счета, но и электронные платежные системы, почтовые переводы и прочее), тем солиднее фирма;
  • Регистрационные документы. Они должны быть в свободном доступе. Это лишнее подтверждение того, что деятельность соответствует законодательству;
  • Потенциальную прибыль. Хорошие именитые и рейтинговые компании заранее делают прогноз и сообщают клиенту, сколько приблизительно стоит ожидать от вложения.

Кроме того, стоит исходить из того, какой суммой лицо располагает и готово рискнуть. Так, если в наличии имеется небольшая сумма в 100-200 тыс. рублей, можно попробовать компании, которые прибегают к агрессивной стратегии и в случае успеха получить неплохую прибыль в 25-30%. В случае неудачи потерять такую сумму не так обидно, как если бы инвестировались миллионы.

В случае крупных сумм лучше отдавать предпочтение фирмам с консервативными методами. Доходность будет на уровне 10-15%, но риски потерь намного меньше, а в абсолютном значении прибыль будет достаточно хорошей.

Как работают крупные инвестиционные компании.

Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.

Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.

Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.

Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.

1. BlackRock.

АУМ: 6,84 триллиона $.

BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.

2. The Vanguard Group.

АУМ: 6,2 триллиона $.

Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.

3. UBS Group.

АУМ: 3,26 триллиона $.

UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.

4. State Street Global Advisors.

АУМ: 3,12 триллиона $.

Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.

5. Fidelity.

АУМ: 3,2 триллиона $.

Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

6. Allianz.

АУМ: 2,36 триллиона $.

Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.

7. JPMorgan Chase.

АУМ: 1,9 триллиона $.

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.

8. Bank of New York Mellon.

АУМ: 1,9 триллиона $.

История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

9. Capital Group.

АУМ: 1,8 триллиона $.

Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.

10. PIMCO.

АУМ: 1,76 триллиона $.

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.

Паевые инвестиционные фонды

Паевый инвестиционный фонд – это имущественный комплекс, который формируется средствами пайщиков, а их управление осуществляется УК. Если говорить проще, то инвесторы передают свои свободные финансы в ПИФ, а получившийся в итоге суммарный капитал перераспределяется УК в покупку различных финансовых продуктов (акций, облигаций и прочее). У каждого инвестора есть своя доля – пай. Доход инвестора это разница между ценой покупки и последующей продажи пая.

Более подробно о ПИФах, их видах и принципах работы читайте в статье: «ПИФ: деньги должны работать!», а также «ПИФы стабильных инвестиционных стратегий».

Крупные инвесторы

Деятельность таких сфер, как энергетика, нефтяной бизнес, угольная промышленность и других стратегически значимых отраслей, не может обходиться только государственными вложениями. Поэтому многие предприятия используют различные способы привлечения инвестиций крупных компаний.

Иногда это могут быть и иностранные фирмы, позволяющие расширить рынок сбыта товаров или услуг, наладить новые линии производства или изменить ассортимент. Солидные корпорации, работающие не один год и создавшие стабильную основу, приносящую доход, нередко стараются привлечь дополнительный капитал.

Существуют действенные способы привлечения инвестиций крупными компаниями:

  • Оценка деятельности. Позволяет определить «стоимость» бизнеса и построить стратегию развития.
  • Дополнительный выпуск акций и их дальнейшая реализация через фондовую биржу.
  • Сотрудничество с другими крупными концернами, слияние с ними и другие методы.

Данные, приведенные в тексте, позволили понять, что такое инвестиционная компания + чем занимается такая организация. Используя их, можно улучшить свое финансовое положение посредством получения дополнительного дохода.

В представленном фото и видео в этой статье вы найдете дополнительную информацию по данной теме.

Как частный капитал (PE) создает стоимость

Фирмы прямых инвестиций (PE) выполняют две важные функции:

  • сделка зарождение исполнение / сделка
  • надзор за портфелем

Организация сделок включает в себя создание, поддержание и развитие отношений с посредниками по слияниям и поглощениям (M&A), инвестиционными банками и аналогичными специалистами по сделкам для обеспечения как большого количества, так и высокого качества потока сделок : потенциальные кандидаты на приобретение направляются в частный акционерный капитал (PE) профессионалы для обзора инвестиций. Некоторые фирмы нанимают внутренний персонал для проактивного выявления владельцев компаний и установления контактов с ними для привлечения потенциальных клиентов к сделкам. В условиях конкурентной среды слияний и поглощений заключение собственных сделок может помочь обеспечить успешное развертывание и инвестирование собранных средств.

Кроме того, внутренние источники могут снизить затраты, связанные с транзакциями, за счет сокращения комиссий посредника инвестиционного банкинга. Когда специалисты по финансовым услугам представляют продавца, они обычно проводят полный процесс аукциона, который может снизить шансы покупателя на успешное приобретение конкретной компании. Таким образом, профессионалы по организации сделок пытаются установить прочные взаимоотношения с профессионалами в области транзакций, чтобы как можно скорее получить представление о сделке.

Важно отметить, что инвестиционные банки часто привлекают собственные средства и поэтому могут быть не только рефералом сделки, но и конкурирующим участником торгов. Другими словами, некоторые инвестиционные банки конкурируют с частными инвестиционными компаниями при покупке хороших компаний

Выполнение транзакции включает оценку руководства, отрасли, исторических финансовых показателей и прогнозов, а также проведение оценочного анализа. После того, как признаки инвестиционного комитета выходных проводить целевой кандидата приобретения, специалисты сделки представить предложение продавца.

Если обе стороны решат двигаться дальше, профессионалы по сделке работают с различными консультантами по сделкам, включая инвестиционных банкиров, бухгалтеров, юристов и консультантов, для выполнения этапа комплексной проверки. Комплексная проверка включает подтверждение заявленных руководством операционных и финансовых показателей. Эта часть процесса имеет решающее значение, поскольку консультанты могут выявить убийцы сделки, такие как значительные и ранее нераскрытые обязательства и риски.

Закрытая структура

Инвестиционные компании известны как закрытые в отличие от открытых паевых инвестиционных фондов.

Под закрытыми инвестиционными компаниями подразумевается наличие фиксированного количества выпущенных акций одновременно. Инвестор вкладывает средства в инвестиционную компанию, покупая акции у другого инвестора на фондовом рынке. Точно так же, когда он хочет продать свои акции, то продает их другому инвестору.

Напротив, фонды открытого типа расширяются или сокращаются в зависимости от спроса по мере того, как инвесторы переводят свои деньги в фонд или выводят из него. Открытые фонды должны управляться таким образом, чтобы они могли вернуть инвесторам деньги в любое время. Обычно такой подход включает в себя инвестирование только в активы, которые можно продать очень быстро, и сохранение части фонда наличными деньгами для покрытия снятия средств.

Поскольку инвестиционные компании являются закрытыми, им не приходится иметь дело с притоками и оттоками финансов. Они должны инвестировать в активы, которые сложно купить и продать, такие как инфраструктура, частные компании или специализированная недвижимость. В задачи инвестиционных компаний выходит возможность с потенциалом обеспечить лучшую долгосрочную прибыль или более высокий уровень дохода. Менеджеры принимают долгосрочные инвестиционные решения, поскольку им не нужно покупать и продавать инвестиции на основании постоянных переводов инвесторами денег в фонд или из него.

Виды вложений

Типы вложений бывают разными. Инвестиционные компании работают с различными активами. Четыре основных типа инвестиций:

  1. Ценные бумаги: акции, облигации и опционы, которые представляют собой долю владения, отношения кредитора или права собственности в компании, ссуды корпорациям или государственным учреждениям.
  2. Недвижимость: земля, здания и природные ресурсы на этих объектах.
  3. Драгоценные металлы: обычно золото, серебро или платина.
  4. Хедж-фонды: общие альтернативные инвестиционные инструменты с различными подходами и агрессивным управлением.

Акции, облигации и опционы

Акции, облигации и опционы — типы ценных бумаг, показывающих частичное владение, собственный капитал или отношения кредитора с компанией/государством. Если инвестор покупает отдельные акции или инвестирует в паевой инвестиционный фонд, который работает с акциями и облигациями, осуществляется инвестирование в ценные бумаги. Большинство инвестиционных фирм предлагают ценные бумаги.

Недвижимость

Можно инвестировать в недвижимость, купив ее объекты самостоятельно или вложив деньги в специализированную компанию. Большинство организаций управляют инвестиционными фондами недвижимости (REIT), которые работают как паевые инвестиционные фонды. Деньги одних вкладчиков объединяются с финансами других инвесторов для совершения более крупных покупок чем те, которые любой из инвесторов мог бы сделать индивидуально. REIT торгуются как на фондовом рынке, так и через частные инвестиционные компании.

Драгоценные металлы

Золото, серебро и/или платина являются важной частью некоторых портфелей. Если инвестор заинтересован в покупке золота и серебра, он может приобрести биржевые фонды (ETF) или фьючерсы, которые позволяют торговать драгоценными металлами на Нью-Йоркской фондовой бирже

Также он имеет возможность заказать монеты или слитки и оставить металл при себе. Некоторые инвестиционные компании предлагают сертификаты, похожие на банковские сертификаты депозитов (CD), которые позволяют владеть слитками только виртуально.

Хедж-фонды

Хедж-фонды похожи на ПИФы в том, что фонды многих инвесторов объединены, а прибыли и убытки распределяются между группой. Однако такие инвестиции отличаются большим количеством спекулятивных методов, чем паевые инвестиционные фонды. Комиссии по ценным бумагам, биржам и государственные регулирующие органы не контролируют хедж-фонды так, как они регулируют паевые инвестиционные фонды. Получается, что у инвесторов не так много правовой защиты при инвестировании денег в хедж-фонды. Регулирующие органы сделали предупреждения инвесторам из-за сложности и значительного риска, связанного с хедж-фондами.

Чем являются инвестиционные компании?

Откуда же такие компании берут деньги? Механизм достаточно пр

ост. Сначала они создают собственные акции – ценные бумаги, в которые может сделать вложение физическое или юридическое лицо. Собранные деньги перенаправляются в тот сектор экономики и на те объекты, которые обещают большее количество дохода – покупаются акции предприятий и промышленных комплексов. Таким образом, наряду с другими кредитно-финансовыми институтами, инвестиционные компании также дают огромный вклад в развитие перспективных отраслей макроэкономики.

Это очень удобная форма инвестирования для начинающих. Например, у вас есть достаточный объем сбережений и вы хотите вложить его с толком, чтобы ваши деньги работали и приносили доход, но при этом не имеете пока знаний, необходимых инвестору? В таком случае можно доверить деньги профессиональной инвестиционной компании.

Понятное дело, что инвестиционная компания требует оплаты за управление вкладами. Обычно доходом таких фирм являются комиссионные, которые выплачивают инвесторы за то, что компания покупает финансовые активы, интересующие конкретного вкладчика.

Если приспосабливать данное определение под налоговые и законодательные особенности нашей страны, то оно будет немного иным. Дело в том, что у нас инвестиционной компанией называется только финансовый институт. Если он также имеет и возможность кредитования, то его называют инвестиционным банком.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвестиции в бизнес с целью получения прибыли — это цель инвестиционной компании. Деньги вкладываются в виды бизнеса, которые интересны инвестору.

Общая схема этапов инвестиционного проекта.

Каждый день мировая экономика генерирует миллиарды долларов, евро, юаней и т. д., которые должны работать. В противном случае инфляция обесценивает деньги. Частный пример — банковские вклады приносят прибыль клиентам и банкам. Но они не лежат мертвым грузом на счетах банка, иначе откуда взять прибыль. Одно их направлений — инвестиции в другой бизнес.

Особенности деятельности международных инвесткомпаний

Рассмотрим такие особенности на примере западных инвестиционных компаний.

В США с 1933 по 1999 год по закону Гласса-Стигола коммерческим банкам было запрещено заниматься инвестиционной деятельностью, вести операции на фондовом рынке. Причина — коммерческие банки активно вкладывали деньги клиентов в фондовый рынок, разгоняя цены.

В 1929 акции рухнули, началась «Великая депрессия». В 2008 году история повторилась. Многие эксперты обвиняют банки США во вложениях в неликвидные ничем не обеспеченные активы. В этот раз — на рынке недвижимости. Это послужило причиной мирового кризиса.

Западные инвестиционные банки — JP Morgan, Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley, Bank of America (США). В Европе — Deutsche Bank, Barclays, UBS. Кроме банков инвестиционной деятельностью занимаются всевозможные фонды, инвестиционные компании.

Советы по выбору западной инвесткомпании

При выборе западной инвестиционной компании, с которой возникло желание работать:

  1. Посмотрите на ее историю. Желательно, чтобы она существовала на рынке больше 10 лет.
  2. Проверьте наличие лицензий на осуществление операций на фондовом рынке. Серьезная западная инвестиционная компания публикует сведения на своем сайте или дает ссылки на ресурсы, подтверждающие сведения о ней. Такой компании нет смысла что-то скрывать. Для привлечения клиентов максимум сведений о себе — лучший вариант.
  3. Посмотрите требования к документам, которые необходимо представить. И в каком виде — оригиналы или достаточно электронной копии.
  4. Уточните, насколько необходимо ваше личное присутствие при заключении договора, адрес офиса инвестиционной компании, куда необходимо ехать. Вдруг это совсем на другом континенте.
  5. Выясните, работает ли западная инвестиционная компания с нерезидентами, на каких условиях. Наличие русскоязычной поддержки.
  6. Представление отчетных документов западной компании для налоговой инспекции. В каком виде, примет или нет российская налоговая такие доки. Если нет, как вы будете отчитываться.
  7. Проработайте всю информацию по тарифным планам, насколько они вам подходят. Тарифы для резидентов и подданных конкретной западной страны могут различаться.

Как проверить инвестиционную компанию на мошенников

Варианты:

  1. Наличие лицензии западной инвестиционной компании от местного регулирующего органа. Проверка на сайте самого регулятора, или запросом.
  2. Отзывы в интернете. Судебные иски к западной инвестиционной компании — если были, чем закончилось.
  3. Официальная регистрация инвестиционной компании как юридического лица. Проверка через регистрирующий орган. В каждой западной стране сведения предоставляются различными способами, но они есть, должны быть открыты.

Обзор топа надёжных высокодоходных компаний, осуществляющих инвестиции

Категория Место Наименование Рейтинг Характеристика Ссылка
Инвестиционные компании России 1 9.9 / 10 Индивидуальный подход и прозрачность всех проводимых операций
2 9.7 / 10 Персональные менеджеры и доступ к торгам на иностранных биржах
3 9.5 / 10 Высокая квалификация сотрудников и много положительных отзывов
4 9.4 / 10 Максимально высокий уровень надёжности
5 9.3 / 10 Открытый доступ ко всем услугам клиентам среднего класса
Зарубежные инвестиционные компании 1 9.9 / 10 Большой выбор вариантов вложения средств
2 9.8 / 10 Множество довольных инвесторов и большой размер активов
3 9.6 / 10 Ведение деятельности по всему миру
4 9.5 / 10 Надёжность и наличие представительства в РФ
5 9.4 / 10 ИК, имеющая свои дочерние фирмы

А что из этого предпочтете Вы?

Криптовалютный кошелек и обменник “Матби” не относится к инвестиционным компаниям, так как не предоставляет напрямую услуги по увеличению капитала в доверительном управлении. Это площадка для самостоятельных инвесторов, решивших начать работать с криптовалютами. 

Как известно, рынок криптовалют показал гигантский рост, что привлекло к нему внимание как частных, так и институциональных инвесторов. Вложения в Биткоин за 2011—2020 год в 12 тысяч раз превысили доходность инвестиций в компании индекса Nasdaq в США

В нужное время приобретенную криптовалюту легко продать на “Матби”, получив за нее рубли, доллары или евро, которые затем легко вывести на карту VISA или Mastercard. 

Плюсы:

  • Инвестиции в перспективную развивающуюся отрасль
  • Простота контроля вложений с помощью мобильного приложения Matbea
  • Высокая скорость проводимых операций
  • Наличие технической поддержки
  • Прозрачность в плане взимаемых комиссий
  • Наличие множества криптовалют для выбора
  • Надежность: Matbea работает с 2014 года
  • Возможность даже небольших вложений

Минусы:

Требуется регистрация и верификация

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector