11 идей, куда инвестировать деньги инвестору-новичку

Содержание:

Ключевые факторы успешного сотрудничества с инвестором

Найти инвестиции для бизнеса так же важно, как и привлечь инвесторов. Вот что мы советуем начинающим предпринимателям искать в своих инвесторах:. Разнообразие

Чем более разнообразна ваша инвестиционная группа, тем лучше они будут подходить для решения задач, стоящих перед вашей компанией. Ищите инвесторов с различным опытом и знаниями.

Разнообразие. Чем более разнообразна ваша инвестиционная группа, тем лучше они будут подходить для решения задач, стоящих перед вашей компанией. Ищите инвесторов с различным опытом и знаниями.

Уверенность. Позитивные люди могут быть разницей между успехом и провалом проекта. Ни одна компания не может расти без проблем. Поиск людей, которые остаются уверенными в это время, может повысить ваши шансы на успех.

Инвесторы имеют гораздо большее значение, чем просто предоставление наличных. В зависимости от договоренности, подходящая группа может стать неофициальной консалтинговой фирмой или даже помочь в повседневной работе. После исчерпывающего поиска вы обязательно найдете инвестора, готового вложиться в ваш бизнес. Многие из них обладающую навыками, необходимыми для управления крупной площадкой, и капиталом, необходимым для внесения улучшений в ваше предприятие. Конечно, некоторые инвесторы предпочитают оставаться на расстоянии вытянутой руки. В любом случае, ваша команда инвесторов может дать толчок к развитию вашего собственного дела. Всегда подходите к потенциальным инвесторам честно и уверенно, и не забывайте, придирчиво выбирать подходящих людей для сотрудничества.

Криптовалюта

Этот инструмент вошел в поле зрения инвесторов всего мира уже после 2010 г. Физически криптовалюта не существует, это полностью цифровой актив.

Всего существует около 2000 криптовалют, но большая часть из них – откровенно «мусорные» продукты. Внимания заслуживает ТОП10-ТОП20 криптовалют по капитализации, смотреть список можно на coinmarketcap.com.

Основная особенность крипты – потенциал роста на тысячи процентов в сжатые временные промежутки. Ни одна акция не повторила путь, который проделал, например, Bitcoin с момента своего создания. На старте он стоил меньше цента, а на пике криптовалютного хайпа 1 ВТС оценивался почти в $20 000.

Есть у высокой волатильности и оборотная сторона. После рекордного роста последовал столь же резкий спад. Высокая волатильность делает крипту нестабильной, она не подходит на роль основы инвестпортфеля. Но держать хотя бы 10% средств, отведенных по инвестиции, в криптовалюте стоит. Не исключена вероятность экспоненциального роста крипты в будущем, это может дать серьезный доход.

В портфель рекомендую включать такие криптовалюты как Bitcoin, Ethereum и Litecoin. Порядка 80% отведенных под крипту средств инвестируйте в Биткоин и по 10% в ETH и LTC.

Что касается брокеров, то идеально под криптовалюту подходят United Traders и Just2Trade.

Компания

Минимальный депозит

От $100

$300

Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)

0.006 USD за акцию (мин. 1.5 USD), 0.25 USD за каждую заявку. то есть за круг – $3,50

Тариф «Начинающий» – $0,02 за акциюСредняя 4$ за круг

Дополнительные сборы

Платформа ROX обойдется минимум в $39/мес. (для американского рынка), за дополнительные $34,50 подключают Канаду/TSE, Level IIНа внебиржевом рынке дополнительный сбор составляет 0,75% от объема сделки (минимум $30), в случае с дивидендами – 3% с эмитента (минимум $3)

На тарифе «Дейтрейдер» за платформу Aurora берут $60/мес.,на других тарифах бесплатно

Стоимость обслуживания счёта

$5/€5/350 руб. снижается на величину уплаченной комиссии

Кредитное плечо

для ФорексаДо 1 к 500для акцийдо 1 к 20  (дневное)до 1 к 5 (ночное)

1 к 20 на тарифе «Дейтрейдер», это максимальное плечо (дневное)

Маржин колл

-90%

Стандартно -30% от депозита, в тех. поддержке можно установить -80%

Торговые терминалы

MetaTrader5, ROX

Аврора, Sterling Trader, Fusion, Laser Trader, Volfix.Net, Pair Trader

Доступные рынки для торговли

Форекс, американский, европейский и прочие фондовые рынки, криптовалюта

Американский и прочие фондовые рынки, всего более 10000 активов, криптовалюта

Лицензия

CySEC

Облегченная лицензия ЦБ РФ

Как получать ежемесячный доход от инвестиций?

Способ получения ежемесячного дохода зависит от выбранного финансового инструмента:

  1. С акций можно получать ежемесячный/ежеквартальный доход за счет дивидендов. Также можно заработать на перепродаже, если покупать дешевле, а продавать дороже.
  2. Прибыль по банковским вкладам раз в месяц можно переводить на карту или счет клиента. Эти проценты можно снимать и тратить.
  3. Сдача недвижимости в аренду также дает ежемесячный доход.
  4. Средняя ежемесячная доходность ПАММ-счетов составляет около 2-3%.
  5. Один из способов, куда инвестировать небольшие суммы денег − депозитная карта с начислением процентов на остаток. 

Заработок на драгоценных металлах, фиатных валютах и криптовалютах не приносит ежемесячной прибыли – вы заработаете в момент перепродажи, если к этому моменту актив вырастет в цене. 

Держать эти инструменты можно любое количество времени, но начинающим рекомендуется выбрать долгосрочную стратегию.

Суть инвестиционного бизнеса

Инвестиционная платформа – это информационная система, которая позволяет заключать договора между инвесторами и владельцами какого-либо бизнеса. Это площадки-посредники, которые помогают людям из разных уголков мира найти друг друга, чтобы воплотить в жизнь общую идею.

Инвестиционный бизнес в интернете несколько отличается от аналогичной деятельности в офлайн жизни. Перечислим основные особенности:

  • заключение договоров и сделок не требует личного присутствия участников;
  • никаких временных, национальных или иных ограничений;
  • можно не следить каждую секунду за движением средств по счету;
  • вложение и снятие денег осуществляется удаленно в режиме онлайн;
  • можно начать с небольших вложений (отличный вариант для тех, кто хочет поэкспериментировать, попробовать свои силы в инвестициях).

Это все можно отнести к преимуществам инвестиционного бизнеса в интернете. Однако есть и минусы. Прежде чем вложить во что-то деньги, нужно тщательно изучить объект инвестиций, условия сотрудничества и историю жизни того человека, который за этим стоит.

Сразу скажу, что если вам обещают прибыль в 100% и больше, то велика вероятность, что вы наткнулись на мошенника. Теперь рассмотрим подробнее признаки лохотрона, а затем уже перейдем к обзору проверенных ТОПовых инвестиционных платформ.

Основные определения

Время — деньги и вклады тому доказательство

Что такое инвестиция. Цель инвестиции — получение прибыли. Но для получения необходимо вложить капитал. Именно деньги будут делать деньги. При правильно выбранной стратегии, конечно.

Инвестирование — это сам процесс вложения, получения прибыли, увеличения видов и отраслей для вкладов. То есть расширения инвестиционных инструментов — различных методов и видов получения прибыли с помощью инвестиций. Все эти инструменты, в которые вложился один конкретный инвестор, называются личный инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель должен быть разнообразным, то есть состоять из различных элементов (акции, недвижимость, бумаги) и самое главное компаний и отраслей (банковская сфера, электронные деньги, нефть).

Классификация инвестиций

Основные принципы и виды инвестиций

Инвестирование – это отчуждение средств для получения прибыли в будущем. В эффективных инвестициях есть определенные принципы, которые помогают достигнуть поставленных задач, минимизируя риски.

Базовые принципы заключаются в:

  1. грамотной постановке целей;
  2. написании стратегического плана;
  3. создании профиля риска;
  4. определении, готов ли инвестор уделять время для управления инвестициями или же необходимо передать средства в управление профессионалам;
  5. постоянном анализе рынка;
  6. умении отказываться от активов, которые не приносят прибыль.

Высокодоходные инвестиции должны быть постоянными, не зависимо от того, планируете получать пассивный или активный доход.

Основные виды вложений

В

И

Д

Ы

В

Л

О

Ж

Е

Н

И

Й

По объекту Реальные. Вариант покупки земли, оборудования, недвижимости, брендов, средств производства, вложение в повышение квалификации сотрудников.
Финансовые. Лизинг, кредитование юридических и физических лиц, приобретение облигаций, акций и прочих ценных бумаг.
Спекулятивные. Краткосрочное вложение в золото, национальную валюту.

По целям

Прямые. Средства инвестируются в бизнес и направлены на его развитие. Приобретается сырье, оборудование, здание.
Портфельные. Речь идет о формировании инвестиционного портфеля – игра на валютном фонде, покупка ценных бумаг.
Нефинансовые. Покупается авторское право или объекты интеллектуальной собственности. В качестве инвестирования можно купить патент на изобретение или узнаваемый бренд.
Интеллектуальные. Финансово поддерживается научная и исследовательская деятельность, разработка инноваций.
По форме собственности Частные. Право собственности на инвестируемые ресурсы – у физических и юридических лиц.
Государственные. Деньги для инвестиций берутся из бюджета страны, участником экономической деятельности выступает Национальный Банк, Министерство.
Иностранные. Деньги вкладывают граждане других государств.
Смешанные. Инвестируются одновременно государственные и иностранные средства.
По сроку инвестирования Краткосрочные. Вложение финансовых средств в проект на период до года. Доходность составляет 5-25%.
Среднесрочные. Инвестирование в проект на срок от 1 до 3 лет.
Долгосрочные. Вложение средств в проект продолжительностью от трех лет.

Правила правильного инвестирования

Основные правила инвестирования заключаются в следующем:

  1. Для вложений используйте только свободные деньги. Не берите кредиты или займы для инвестирования. Всегда есть риск потери.
  2. Оцените риски и возможную доходность, перед тем как выгодно вложить средства.
  3. Помните о диверсификации вложений. Чтобы снизить риск возможных потерь капитала или доходов от него, необходимо распределить вклад между различными объектами вложений. Классический вариант в мировой практике – 10% для каждого проекта.

Основным правилом инвестирования так и остается способность научиться управлять рисками.

С каких сумм можно начать вкладывать деньги

Начать приумножение средств можно и с 500 рублей. Подобные суммы тоже можно инвестировать. Только зачастую заработок будет соразмерен вкладу, хотя так бывает не всегда.

В отличие от денег, человек не может работать 24 часа 7 дней в неделю.

Но депозиты – это не единственный способ без лишних усилий получать доход, не имея экономического образования и 100 тыс. руб. для инвестирования

Важно выбрать инструмент – удачную инвестиционную возможность

Какие проекты и способы точно не подойдут

Опытные инвесторы советуют отказаться от вложений в финансовые пирамиды. Такие предложения часто хорошо маскируются, однако есть несколько признаков, по которым их можно выявить:

  1. Необходимость привести одного или нескольких участников для получения прибыли.
  2. Относительно высокий порог вхождения. Если для регистрации в высокодоходном проекте требуется 200-500 $, то следует детально изучить особенности работы компании.
  3. Периодичность выплат. Чем выше риск, тем чаще должны производиться выплаты. При поиске хайпа лучше отдать предпочтение тем платформам, которые платят ежедневно.

Куда и как инвестировать деньги для пассивного дохода: покупка недвижимости

Сдать в аренду жилье и получать с него пассивный доход — мечта многих россиян. Недвижимость — консервативный и популярный способ инвестиций, но если у вас нет “лишних” квартир, доставшихся по наследству, он требует внушительного стартового капитала. Даже если вы купите квартиру в ипотеку, все равно потребуется крупная сумма на первоначальный взнос, а также сопутствующие расходы и ремонт. 

Кроме жилья, можно сдавать коммерческую недвижимость — офисы, склады и т.п. Не каждый объект может стать доходным. Надо понимать ситуацию на рынке и уметь отбирать подходящую недвижимость, которая принесет максимальную прибыль.

Если у вас нет свободных денег на покупку реальной недвижимости, можно купить акции REIT — это фонды зарубежной недвижимости, которые доступны для российских инвесторов. Их можно купить через брокера. REIT — это ценная бумага, которая стоит от 10$, поэтому она доступна любому инвестору независимо от размера стартового капитала. Подробнее о REIT, их преимуществах и критериях выбора читайте здесь. 

Покупка новостройки на котловане

Популярный способ инвестиций — покупка новостройки на ранних этапах строительства (начиная с этапа котлована). В этот момент недвижимость стоит гораздо дешевле, поскольку жить в ней нельзя — нужно дождаться окончания строительства. Несколько лет назад такой способ был очень популярным, пока не появилось огромное количество недостроенных домов и жилищных комплексов — люди внесли деньги и так и не смогли ни вернуть их, ни въехать в свои квартиры. 

В 2018 году вступили в силу новые законы, которые ограничивают права и возможности недобросовестных застройщиков и защищают покупателей квартир от мошенничества с их стороны. 

Купив квартиру на раннем этапе строительства, после его завершения можно перепродать ее существенно дороже (на 30-40%). Читайте подробнее про 7 самых способов заработка на недвижимости. 

Сдача в аренду квартир, торговых помещений

Самый популярный способ заработка на недвижимости — это сдача в аренду. Сдавать можно не только квартиры, но также коммерческую недвижимость. Чтобы увеличить доход от аренды, можно применять стратегию деления большого объекта на малые. Несколько студий проще сдать, чем одну большую квартиру, и заработать на них можно больше. То же самое касается офисов. 

Поэтому большой объект недвижимости разумно “распилить” на несколько небольших. 

Это потребует дополнительных затрат на перепланировку и ремонт, но окупит себя в долгосрочной перспективе. Максимальный доход приносит стратегия Доходного дома.

Как начать инвестировать с малой суммой денег

Чтобы начать инвестировать с небольшой суммой, нужно определиться с финансовыми инструментами и стратегией.

Минимальная сумма для инвестиций

На самом деле минимальной суммы для инвестиций не существует. Все зависит от того, в какие инструменты начинающий инвестор планирует вложить капитал.

Если основная цель человека – сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель, который в будущем будут приносить прибыль, можно потратить около 30 тыс. на приобретение акций, облигаций и других активов.

Если у начинающего инвестора нет такой суммы, то можно начинать инвестировать постепенно, например от 1000 рублей. В таком случае портфель будут наполняться последовательно.

Пошаговая инструкция

Чтобы начать инвестировать с небольшой суммы, можно воспользоваться пошаговой инструкцией, разработанной финансовыми экспертами.

Постановка цели. Начинающий инвестор должен понять, какого результата он планирует добиться – преумножиться средства или сохранить капитал.

Знакомство с основной информацией об инвестициях

Важно изучить действующее российское законодательство, научиться анализировать рынок, отдельные компании, познакомиться с историями успеха действующих инвесторов.

Выбор инструмента для инвестиций. Важно понять, каким образом начинающий инвестор будет вкладывать средства, например, при помощи депозита, в недвижимость, в ценные бумаги и т.д.

Анализ и выбор посредников

Посредниками в инвестициях называют брокеров, банковские организации, а также специальные площадки для инвестиций в бизнес
Важно обратить внимание на репутацию посредника, на наличие лицензии, а также на условия сотрудничества.

Начинаем инвестировать. Для этого открываем брокерский, инвестиционный, депозитарный или металлический счет, заводим на него определенную сумму средств и приобретаем финансовый инструмент.

Выбираем стратегию
Важно понять, каким образом начинающий инвестор планирует зарабатывать на инвестициях. Существует несколько вариантов, о которых рассказано выше.

Правила успешного инвестирования для начинающих инвесторов

Начинающим инвесторам, не имеющим опыта в инвестициях, запомнить несколько правил успешного инвестирования, которые помогут защитить свой капитал.

  • диверсифицируйте инвестиционный портфель, то есть вкладывайте средства в разные инструменты или отрасли;
  • будьте дисциплинированными, развивайте привычку инвестировать регулярно;
  • не падайте духом и не совершайте импульсивных поступков в случае неудачи;
  • окружите себя правильными людьми, например такими же начинающими инвесторами, как и вы;
  • не забывайте о самообразовании, регулярно знакомьтесь с информацией об инвестициях, с опытом других людей.

Надо отметить, что не стоит ждать большого дохода от небольших инвестиций в короткий промежуток времени. Конечно, случаются ситуации, когда новичок в первый год зарабатывает около 50% от вложенных средств. Но такое происходит не так часто и зависит, наверное, только от удачи.

Распространенные ошибки новичков

Новички часто совершают одни и те же ошибки. Чтобы не допустить их, рекомендуется ознакомиться с самыми распространенными из них.

Начинать инвестировать без наличия финансовой подушки безопасности – это, наверное, самая главная ошибка. Рекомендуется располагать суммой, которой хватит на 3 – 5 месяцев жизни без дохода. Также не нужно выводить полученный доход и тратить его на личные нужды. Если сумма вложений небольшая, то прибыль лучше всего реинвестировать.

Некоторые люди приступают к инвестированию, даже не отличая акции от облигаций. Такой подход не верный. Несмотря на то, что для инвестирования не нужно обладать глубокими экономическими познаниями, прочить несколько книг об инвестициях и запомнить базовые понятия – это обязательное условие успешного инвестирования.

Как правило, люди прибегают к инвестициям с желанием преумножить свои средства. Но, вложив тысячу рублей не стоит ожидать большой прибыли уже через пару месяцев. Завышенные ожидания приводят к тому, что новичок бросает начатое дело, так как не видит результата.

Оценка стоимости бизнеса Финансовый анализ по МСФО Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel Оценка акций и облигаций

Частные займы

Частные займы от физического лица — отличная возможность заставить деньги работать на вас. Такая услуга особенно популярна среди тех, кто имеет плохую кредитную историю или не имеет времени на сбор документов для получения банковского кредита. Однако не стоит забывать и о рисках невозврата, именно поэтому стоит позаботиться о грамотном заключении юридического договора. Частные займы будут приносить вам доход до 30% годовых. Разместить предложение от частного инвестора можно на специализированных биржах частных займов, таких как vdolg.ru, bystryj-zajm.ru, onecred.ru и других.

Ответы от экспертов на самые популярные вопросы

В этом разделе статьи вы найдёте ответы на вопросы, которые задают 90% начинающих инвесторов. Обязательно прочтите полезную информацию перед тем, как вкладывать деньги в фондовый рынок.

А пока советую послушать интересные факты о жизни и принципах инвестирования одного из крупнейших мировых инвесторов – Уоррена Баффетта. Если ві в поиске вариантов, куда вложить миллион рублей, чтобы заработать – смело следуйте его советам.

Вопрос 1. В какие акции лучше вложить деньги новичку?

В «Голубые фишки», поскольку инвестиции в них сопряжены с минимальными рисками. Для примера, акции российских компаний Газпром, Сбербанк и Лукойл имеют только дивидендную доходность на уровне 4-6%, а также растут в цене в долгосрочной перспективе.

Вопрос 2. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Не все топовые корпорации со стабильными финансовыми показателями выплачивают акционерам дивиденды. Как выбрать акции, по которым предусмотрен дивидендный доход? Список иностранных компаний, выплачивающих дивиденды, можно посмотреть на сайте dividend.com, российских – на banki.ru.

Обращайте внимание на историю выплат. Если организация регулярно выплачивала акционерам дивиденды на протяжении последних 5-10 лет, высока вероятность, что такая традиция продолжится

В целом инвестиции в акции – это скорее долгосрочное инвестирование. Стратегия «купи и держи» максимально проста в понимании, при этом приносит стабильный доход. Она идеально подходит для новичка. Главное – набраться терпения и не продавать акции в период временного спада экономики.

Краткосрочные инвестиции (спекулятивные операции) позволяют зарабатывать деньги как на росте, так и на падении стоимости ценных бумаг. Но требуют знания технического анализа. Большинство начинающих трейдеров терпят убытки в первый год торговли или имеют слабую отдачу от инвестиций.

Вопрос 4. Как происходит инвестирование в американские акции?

Хотите стать владельцем Microsoft, Amazon и других «голубых фишек» США? Или вложить средства в зарубежные организации, занимающиеся разработкой инновационных продуктов и услуг? Инвестирование в американские акции мало чем отличается от покупки ценных бумаг российских компаний.

У вас есть два варианта для инвестиций:

  1. Инвестировать через иностранную брокерскую компанию, имеющую лицензию США на осуществление биржевой торговли
    Например, Interactive Brokers или Just2Trade. Минимальные суммы инвестиций там немаленькие – от 2,5-10 тыс. $, а торговые терминалы не русифицированы. Верификация аккаунта занимает в среднем 1-2 недели. Плюс этого варианта в широком выборе американских акций и других финансовых инструментов.
  2. Инвестировать через российского брокера
    Например, БКС Брокер позволяет покупать американские акции и ETF-фонды через посредническую компанию «БКС Кипр». Минимальная сумма инвестиций – 5 тыс. $. Торговые терминалы доступны на русском языке.

Куда вложить деньги для пассивного дохода: 3 инструмента

Предлагаю 3 варианта, куда можно выгодно вложить деньги под проценты:

Инвестиции в государственные и банковские ценные бумаги. Данный вид пассивного дохода считается одним из самых простых и безопасных. Вы будете получать процент от вклада в банковские сертификаты и облигации федерального займа. Гособлигации в России имеют доходность 8,48%. Доходность облигаций Россельхозбанка — 8%.

Банковский депозиты с высокой процентной ставкой

Если вы хотите вложить деньги, то можете обратить внимание на банковские депозиты, которые гарантируют высокий уровень надежности вашему вкладу. В случае необходимости вы сможете снять свой капитал в любой момент

Все вклады суммой до 1,4 млн. рублей застрахованы государством. Самые высокие процентные ставки в банках сегодня остановились на отметке — 7-10% годовых.
Вложения в паевые инвестиционные фонды. Инвестиции в ПИФы — более доходная альтернатива банковским депозитам. Покупая пай, вы передаете свои деньги в управление опытным инвесторам, которые вкладывают общий капитал в облигации, металлические счета, недвижимость, акции и другие инструменты. Доходность ПИФов составляет 10-25% годовых в зависимости от уровня риска инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестирования

Перечень преимуществ выглядит так:

  1. Инвестирование позволяет создать источник пассивного дохода. Ради получения прибыли с минимальными усилиями многие и начинают вкладывать деньги;
  2. Инвестируя, человек расширяет свой кругозор, осваивает новые инструменты и способы заработка, приобретает навыки управления средствами;
  3. Путем распределения капитала между несколькими объектами инвестирования можно обезопасить свои накопления и сохранить желаемый уровень дохода;
  4. Частные инвестиции в бизнес позволяют уменьшить или полностью устранить негативное действие инфляции, сберечь средства от обесценивания;
  5. Путем инвестирования можно создать независимый источник дохода и высвободить время для семьи, хобби, отдыха и самореализации;
  6. Занимаясь активным трудом, человек получает доход пропорционально вложенным в работу силам и времени. При инвестировании прибыль не зависит от этих факторов.

К сожалению, некоторые недостатки также характерны для процесса инвестирования. Некоторые из них существенно усложняют работу вкладчика:

  1. Даже самые надежные инструменты не могут полностью застраховать инвестора от убытка или избавить от риска утраты капитала;
  2. Ситуация на рынке меняется мгновенно. Наблюдая за тем, как тают неудачно вложенные сбережения, инвестор испытывает невероятный стресс;
  3. Чтобы успешно проводить инвестиции в действующий бизнес, нужно учиться, осваивать сложные математические и экономические теории, совершенствоваться;
  4. Безусловно, начать инвестировать можно и с небольшой суммой. Однако человеку, планирующему жить на доход от вложений, потребуется внушительный капитал.
Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector