Финансовая пирамида: история, виды, признаки

Признаки финансовой пирамиды

Самый первый признак финансовой пирамиды – это ее необычный для уровня населения высокий доход. Если в процентном выражении – то непременно выше банковских процентов. Это как минимум странно. А если наряду с высоким доходом вам гарантируют безубыточность, что, по сути, экономически невозможно, то это пирамида вероятнее всего. Обещание быстрой окупаемости так же должно вас насторожить. Представьте, сколько в нашей стране грамотных финансовых инвесторов, крупных бизнесменов. Почему они до сих пор ломают голову над тем, как оптимизировать свой бизнес и в какую нишу стоит вложиться дополнительно. Не проще было бы им вложить часть своих денег в такой высокодоходный финансовый инструмент?

Вопрос, конечно, риторический.

Этот признак не является обязательным, но очень часто сопутствует пирамидальным схемам. Вам говорят, что вы обязаны вложить ощутимую сумму денег, и приводят весомые на первый взгляд аргументы.

  • Если одной из главных задач вам вменяют проведение масштабной рекламной кампании среди своих знакомых и близких….
  • Если вас успокаивают, что обучат специальным приемам, психологическим инструментам для эффективной вербовки работы…
  • Если на ваши вопросы о нравственной составляющей вам отвечают, что переживать не стоит – ведь так вы заботитесь о своих близких, помогая обрести им успех и финансовую независимость….

Лучше сразу оттуда уходить.

Да, именно такие технологии, эксклюзивные головокружительные высокодоходные проекты, которые оказались несправедливо недооцененными крупными инвесторами.

  • Если вам обещают максимум результата за минимум усилий…
  • Если вам говорят, что вы будете финансово независимыми, практически ничего не делая…
  • Или предупреждают, что только вначале придется немножко попотеть – пригласить в проект нужное количество людей и помочь им привести своих…

Вспомните поговорку о бесплатном сыре в мышеловке.

У многих финансовых пирамид вы не найдете нужных лицензий и разрешений, возможно они даже не будут зарегистрированы в налоговых органах. Обязательно запросите выписку из ЕГРЮЛ, поинтересуйтесь, есть ли головной офис, действительно ли там находится эта компания.  Но, опять же – если вся необходимая документация оформлена надлежащим образом, это вам не гарантирует чистоту намерений этого проекта.

Обычно финансовые пирамиды тщательно пытаются скрыть свои финансовые схемы. Куда и как распределяются деньги вкладчикам неведомо. Документы не оформляются и не предоставляются. Если вы столкнетесь с таким – будьте начеку.

Как не стать жертвой финансовых пирамид

Имея здравомыслие и хладнокровие можно легко избегать связи с мошенниками с их уникальными предложениями о вложение в финансовые пирамиды. Итак, прежде всего, задайтесь следующими вопросами:

  1. Как давно существует проект? Пирамиды существуют крайне мало. Поэтому, если история организации имеет менее 2 лет, то стоит насторожиться.
  2. За счёт чего ожидается высокая доходность? Даже крутые ПИФы не в состоянии обеспечить стабильную доходность выше 12% годовых, тогда откуда у какой-то организации такие возможности? Пусть попробуют объяснить, показать примеры своей работы. Говоря про торговлю на биржах, они будут все пытаться утаить. В этом случае держитесь от них подальше, потому что если бы доходность реально была бы 30% в месяц, то зачем им чужие деньги? Они бы через год стали бы уже миллиардерами и так.
  3. Проявляют настойчивость, торопят? Кладите трубку и не думайте. Ни одна нормальная организация не будет проявлять настойчивость и торопить Вас.
  4. Спросите про лицензии и попросите их предоставить вам.

Происхождение термина

Изначально это выражение использовали в русском языке чтобы обозначить развитую финансовую сеть с хорошо организованным централизованным контролем.

Английский эквивалент (с англ. pyramid scheme) употребляли чтобы обозначить жульничество уже в 1970-х годах.

Согласно мнению изданий «Коммерсантъ-Власть», смысл термина «Финансовая пирамида» обрел свою современную смысловую нагрузку в русском языке после знаменитого краха АО МММ. Первым в прессе его употребил Игорь Ниткин в своей статье:

Денег, судя по всему, у МММ немного. Иначе чем объяснить то, что из всех пунктов покупки акций вчера и позавчера работал только один? И хотя компания вполне может выкрутиться, взяв банковский кредит, благо процентные ставки по ним сейчас невысоки, но складывается ощущение, что в отлаженном механизме АО МММ что-то нарушено и финансовая пирамида может рухнуть.

— Игорь Ниткин, статья «Упал курс акций АО „МММ“» (28 июля в1994 году, газета «Коммерсантъ-Daily»)

Виды финансовых пирамид

Внимательно изучая деятельность финансовых пирамид, эксперты и аналитики не перестают утверждать, что главным «двигателем» популярности такого вида мошенничества является желание «инвестора» получить «все и сразу». Чтобы привлечь людей к участию в проекте необходимо не только желание, но и доверие. Наученные горьким опытом «вкладчики» должны убедиться в платежеспособности системы, поэтому организация должна производить какие-то выплаты.

Особенно «больным» в наше время является фактор поголовного желания легкого заработка в сети, когда деньги хочется получать за простой выход в интернет вместо надоевшей ежедневной рутины. Тиражируемые легенды о быстром заработке, сайты-фейки, проверяющие различные опционы, и очередной видеокурс с «креативным» названием «Как заработать миллион!?» – гвоздями вбивают в жаждущие наживы умы мифы о том, что деньги могут «сыпаться с неба», если только найти этот правильный метод, оказывающийся в итоге той самой финансовой пирамидой.

Чтобы понять, как работает ФП, необходимо рассмотреть вопрос с учетом существующей классификации таких «проектов». Пирамиды принято делить на три основных типа, каждый из которых имеет свои схемы и методы работы и организации. Понимая принципы построения ФП, можно практически безошибочно отличать сомнительные проекты от сетевого маркетинга

Что очень важно в условиях, когда организаторы компаний делают все возможное, чтобы они не отличались от легальных

Новые правила борьбы с мошенниками

Раньше недостатком законодательных регуляторов было то, что наказать преступников можно было только после того, как люди потеряли значительную часть своих средств, а предотвратить действия на ранней стадии, когда пирамиду пытаются организовать, было невозможно. Ведь деньги люди отдавали мошенникам добровольно, часто подписывая документы, снимающие ответственность с аферистов-организаторов.

Хотя номинально сама подготовка к мошенническим действиям в крупном и/или особо крупном размере уголовно наказуема по ч.1, ст.30 Уголовного кодекса.Её применение было затруднено, существуют только единичные случаи её использования в судебной практике.

При этом для эффективной борьбы с такими видами мошеннических схем нужно было установить и определить их признаки на законодательном уровне, чему служит ст.172.2 УК РФ.

При этом данная норма также содержит ряд недостатков и неточностей, о которых важно помнить:

  1. Уголовная ответственность предусматривается за организацию пирамиды.
  2. Учитывает ли она руководство уже работающей пирамидальной организации.
  3. Отсутствие определения «объёмов сопоставимости». По логике ст.172.2 ответственность наступает тогда, когда инвестиционная деятельность предприятием не ведется или отсутствует любая другая предпринимательская деятельность, связанная с вложенными деньгами граждан в объёме сопоставимом с объёмом привлечённых средств.

Сбор доказательной базы по ст. 172.2 ориентирован на обоснование получения денег только от привлечения новых инвесторов, при этом необходимо доказать, что никаких других законных источников прибыли у компании нет. Для решения законодательных противоречий с созданием финансовых пирамид по данной статье Уголовного кодекса необходимо оценить её действие на практике в течение некоторого времени и внести необходимые правки.

Что такое схема Понци

Схема Понци — это древняя схема, изначально не имевшая злого умысла. Она была создана, чтобы выполнять обязательства перед инвесторами. Но попав в руки мошенников, стала инструментом для наживы.

Схема Понци существует уже много столетий, но современники связывают ее с мошеннической деятельностью Чарльза Понци — итальянского иммигранта, успешно перекочевавшего в США. В 1903 году Чарльз разработал схему на арбитражных сделках с купонами.

Он нашел инвесторов, собрал с них деньги, пообещав бешеные проценты, и с поступлением новых инвестиций отдавал им часть прибыли, а другую тратил на себя. Вот так и родилась современная финансовая пирамида Понци, которую сегодня считают её классическим вариантом. Но это не совсем правильное утверждение.

А разница между классической и пирамидой Понци очевидна. Хоть суть ее не меняется, в классическом варианте нет центрального лица, которое получает львиную долю прибыли. А в случае с пирамидой Понци есть. И это ее организатор.

Плюс ко всему в пирамиде Понци новые инвесторы — это не панацея. Ведь в ней предполагается реинвестирование уже заработанных средств более старыми партнерами. За счет чего, собственно, «жизнь» пирамиды увеличивается.

ТОП-20 признаков финансовой пирамиды

Финансовая пирамида определяется по следующим проявлениям:

Характерные признаки Пояснение
Деятельность подтверждается только честным словом. Представители компании не предоставляют никакую документацию об операциях.
Отсутствует бухгалтерия. Она, конечно, есть, но никто не покажет отчетную документацию.
Обещают процент больше, чем в банках. Это главный признак, когда стоит насторожиться. Если организация обещает доход больше, чем банки при вкладах, то наверняка является мошеннической.
Отсутствие сведений об организаторах. Если с компанией все в порядке, то вряд ли ее представители будут скрывать данные. Однако информация об организаторах не дает 100 % гарантию, что фирма не является пирамидой.
Документация в оффшорной стране. Организации являются легальными, потому что купить бумаги не сложно. Подделываются и сертификаты, подтверждающие, что деньги застрахованы от банкротства.
Специально нанятые люди постоянно проводят рекламные кампании. Активисты ищут новых вкладчиков, обещая 100 % результат и отсутствие рисков.
Обещают быструю окупаемость. От 1 месяца до года. Это сильно превосходит даже банковские условия при вкладе, что является подозрительным.
Запрашивают минимальный вклад или, наоборот, огромную сумму. Для участия можно вложить столько денег, сколько есть. Нет четкой минимальной и максимальной суммы.
Обещают стабильный доход на долгие годы. Финансовые пирамиды существуют 1-12 месяцев, а планы организаторов уходят вперед на десятилетия.
Чрезмерная настойчивость учредителей. Организаторы используют хитрости и уловки для привлечения новых акционеров. Первых вступивших участников побуждают к реинвестированию.
Пассивный доход. Не нужно вести никакую трудовую деятельность. Просто вложи деньги и сиди спокойно на диване и зарабатывай. Если бы можно было действительно таким образом стать богатым, то все бы ничего не делали и получали процент. Как говорится в пословице: «Без труда не выловишь и рыбку из пруда».
Прибыль поступает за счет привлечения новых людей. Доход — это процент от вкладов привлеченных участников. Пирамиды действуют по принципу: не привел новых людей, не получишь деньги назад.
Фирма реализует сверхновый продукт, которого еще не было на рынке. Инновационные технологии, нестандартно-прогрессивные схемы работы и прочее должны насторожить. Если мыслить логически, задумайтесь: действительно ли было изобретено что-то гениальное и зачем создателям привлекать мелких инвесторов. Можно сразу пойти к олигархам или же запустить краудфандинговую кампанию на специальной платформе (например, TeamRing). В крайнем случае, можно сделать акции на продукт, чтобы о нем узнали все, создать спрос на товар.
Постоянная мотивация. Организаторы часто проводят семинары, вебинары, конференции с привлечением «успешных» людей, которые стали такими благодаря вложениям. На них рассказывают о светлом будущем, огромном богатстве и т.д. Существует даже кодекс внутри фирмы. Из-за этого легко не заметить опасность и попасться в ловушку.
Отсутствие лицензии на деятельность. Значит, компания работает вне закона, т.е. нелегально.
Организаторы уверяют, что нет никаких рисков. Любая фирма, занимающаяся финансовой деятельностью, проинформирует, что при вкладе есть вероятность (пусть и минимальная) потерять часть денег или все средства.
В договоре присутствует пункт, что при определенных обстоятельствах компания не вернет деньги инвесторам. Естественно, учредители потом пользуются этим. Поэтому перед подписанием документации ее нужно внимательно читать. Желательно даже показать опытному юристу.
Слишком заумная или запутанная схема выплат. Акционеру обещают высокий доход, но при выполнении определенных условий, содержащих множество пунктов. Естественно, когда дело дойдет до получения денежных средств, найдется причина их не выплачивать.
Принуждение к периодическим взносам или покупке ненужной продукции фирмы. Это признак, что компания кое-как держится на плаву и существует только благодаря вложениям участников.
Призывы действовать прямо сейчас и быстрее вложить деньги. Такие лозунги давят, принуждая быстрее нести средства, потому что скоро заманчивое предложение закончится.

Как рушатся финансовые пирамиды

Печалька наступает в тот момент, когда снизу привлекать уже становится некого. Люди кончились «на районе», или на всей планете. Но рано или поздно люди кончаются. Даже если привлечь в пирамиду все семь миллиардов жителей Земли, включая младенцев и папуасов Новой Гвинеи.

Представьте себя на месте одного из участников самого нижнего слоя такой пирамиды. Вы исправно платите деньги на верх каждый месяц. Но сами никаких денег не получаете, потому что «снизу» уже просто никого нет. Не с кого взять денег, чтобы покрыть свои вложения с процентами.

Что вы будете делать в такой ситуации? Совершенно верно – вы просто перестанете платить. И все люди из вашего слоя сделают тоже самое. Теперь в ситуации последнего слоя окажется тот слой, который был предпоследним. Им тоже никто не платит «снизу». И они тоже перестают платить.

И вот тут, слой за слоем, пирамида начинают сгорать, как в детской игре Тетрис. Очень быстро вся пирамида «схлопывается» снизу вверх. Организаторы пирамиды аккумулирует в своих руках практически все деньги участников и закрывают лавочку. Какой-то минимальный процент участников успевает нагрести из тонких денежных ручейков снизу, чтобы отбить свои вложения. Но 99% вложившихся навсегда теряют свои деньги.

Начинаются банкротства, суициды, развалы семей… Но организаторов пирамиды все это уже не интересует. Они свои деньги поимели и отдыхают заграницей.

А теперь давайте рассмотрим на примерах несколько вариантов организации таких пирамид. Все они чем-то похожи, но есть и различия.

Ai Marketing

Компания, гарантирующая нереальные заработки, включенная в список ЦБ РФ по признакам финансовой пирамиды. Вы должны вложить свои деньги в специального рекламного робота (который работает на основе искусственного интеллекта), чтобы получать около 30 % доходов без какого-либо риска — по крайней мере, так утверждают разработчики.

Рекламируемая бизнес-схема Ai Marketing следующая. Вы регистрируетесь, положив на счет 10 долларов или получив подарочный сертификат на 50 долларов от уже присоединившегося к пирамиде человека. После чего активируется робот Marketbot и начнет анализировать рынки и товары (вопрос: какие, если вы просто пополнили счет?..). Далее команда специалистов (а куда делся бот?) начинает отбор лучших предложений с кешбэком. Для этого специалисты запускают «рекламную кампанию». После модерации длиной 48 часов вам поступят выплаты. Вывод денег при этом, обещано, можно осуществить любым способом.

Реально бизнес-модель выглядит так: после оплаты вы совершаете покупки в магазинах-партнерах через раздел «кешбэк» на сайте Ai Marketing. За это вам начисляют вознаграждение. Увы, время его выплаты может занять несколько дней. Или недель. Или месяцев.Если такой подход вам не нравится — можно заработать на привлечении новых клиентов. Еще есть способ заработка на рекламе. В общем, вложите деньги и подождите, сразу прибыль вы, скорее всего, не получите. А пока есть свободное время — прорекламируйте нашу платформу и приведите всех друзей и знакомых в рамках реферальной программы. Хмм. Чем-то напоминает МММ…

Что за организация управляет всем этим? Если покопаться на сайте, найдутся три адреса в разных частях мира: Гонконг, Великобритания и Россия. А согласно «пользовательскому соглашению», соглашение регулируется исключительно законодательством Гонконга, если возникнут юридические споры — придется лететь в другую страну.

12 июля 2021 года Ai Marketing накрыл Роскомнадзор, сайт заблокировали. На него можно было зайти через VPN-сервисы, но выплаты участникам перестали поступать. Через месяц, 15 августа, ребята сориентировались и создали новый сайт. На него можно было свободно попасть и без VPN. На вопрос клиентов о приостановке выплат представители «Ай Маркетинга» отвечали, что им нужно время на обработку всех счетов, дескать, времени много надо. Ну, в общем, вы поняли. 16 августа ЦБ РФ внес Ai Marketing в список компаний «с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».

Николай Неплюев, член совета директоров ПАО «Тольяттиазот»:

— С момента возникновения таких крупных организаций, как МММ и «Хопёр-Инвест», прошло уже почти тридцать лет, но в российском законодательстве по-прежнему не прописано четкого юридического определения финансовой пирамиды. Ее самый главный признак — это отсутствие у сомнительной организации лицензии Банка России на ведение финансовой деятельности. Не менее важный признак заключается в «гарантиях» со стороны финансовой пирамиды доходности, сильно превышающей среднерыночную: цифры в 20–30 % ежемесячной прибыли явно говорят о нечистоплотности организаторов.

История финансовых пирамид в России

История финансовых пирамид в России начала свое активное развитие в 90-х гг. прошлого столетия, породив на свет такие «предприятия», как МММ, Хопер-Инвест, «Русский дом Селенга» и множество подобных им клонов.
Постсовесткий период дестабилизации стал отличной почвой для реализации мошеннических схем, основанных на неуверенности населения в завтрашнем дне, дефиците и простой человеческой жадности. В надежде получить легкую прибыль в период разваливающего страну кризиса, люди несли в пирамиды свои сбережения и заемные деньги, будучи подстегнутыми первопроходцами, получившими первые выплаты.

В период с 1989 по 2013 гг. в России существовало более 1700 различных финансовых пирамид, первой и главной из которых на протяжении всей новейшей истории оставалась «МММ» Сергея Мавроди.

Несмотря на громкий и резонансный «провал» в первый период существования, в 1989-1994 гг., и на заключение самого Мавроди, несмотря на то, что МММ стало именем нарицательным, а в число обманутых вкладчиков входил каждый третий россиянин старше 35 лет. В январе 2011 г. пирамида МММ возродилась абсолютно в том же формате, используя новые технологии и системы онлайн-платежей.

Но и это еще не все – МММ 2011 просуществовала чуть более года, лопнула и буквально в тот же день вновь восстала с «креативным» названием МММ 2012, начав следующий круг взносов и выплат.

Российские примеры

Советский популяризатор науки Я. И. Перельман в «Живой математике» описывает вариант «пирамиды» как организацию акции, имевшую место в дореволюционной России, по покупке велосипедов путём «веерного» сбора денег по переписке.

Примеры из новейшей истории:

  • В 1992 году начал свою деятельность АОЗТ «Русский дом Селенга», который в последней своей стадии превратился в финансовую пирамиду. До 1997 года контракты заключило около 2,5 млн человек на сумму почти 3 триллиона неденоминированных рублей.
  • В 1993 году АООТ «МММ» зарегистрировало свой первый проспект эмиссии акций, которые начали активно продавать в феврале 1994 года. Деятельность «МММ» впоследствии была охарактеризована как финансовая пирамида, от которой пострадало по разным оценкам 10-15 миллионов вкладчиков.
  • В 1993 году появилась ТОО «Инвестиционная компания „Хопёр-Инвест“», которая просуществовала до 1997 года и задолжала 8 млрд неденоминированных рублей.
  • В 1993—1994 годах компания «Властилина» в Московской области обманула вкладчиков на сумму 550 млрд руб.
  • Также одновременно с «МММ» действовала компания Негосударственный региональный пенсионный фонд «Север», финансовая пирамида в виде пенсионного фонда.
  • В 1993—1998 большую популярность получили Государственные краткосрочные облигации (ГКО). Государство вынуждено было занимать деньги с целью финансировать выплаты и проценты по ранее сделанным долгам (внешнему и внутреннему, частью из которого являлись сами ГКО). Для привлечения новых средств государство было вынуждено непрерывно наращивать ставку заимствований. Дефолт 1998 года был связан с тем, что новые выпуски ГКО не покупали даже с доходностью в 300 % годовых, выплаты по старым долгам стали невозможными.
  • В 1996 году банк «Чара» превратился в финансовую пирамиду.
  • В 2005—2010 годах корпорация «Интвей» (Intway World Corporation) имела филиалы практически во всех крупных городах России, а также на Украине и в Казахстане. Организаторами оказались российские граждане. Компания позиционировала себя как «МЛМ-структура» в финансовой сфере. «Товаром» выступали «бизнес-пакеты», ценные бумаги, фиктивные биржи в Интернете и продукты, якобы защищающие от болезней и вредных излучений. По оценкам экспертов, жертвами мошенников стали десятки тысяч граждан в России, на Украине и в Казахстане.

В настоящее время примерами финансовых пирамид в России являются:

  • «Бинар» (MyBinar), его наследник «программа NewPRO» и её клон «программа SuperProgik».
  • МММ-2011 — новый проект основателя АО «МММ» Сергея Мавроди, запущенный им в январе 2011 года и закрытый в июне 2012.
  • МММ-2012 — финансовая пирамида, основанная Сергеем Мавроди 31 мая 2012 года.
  • Give1 Get4 — финансовая пирамида, маскированная под социальный проект и передачи подарков.
  • SETinBOX — финансовая пирамида, замаскированная под платную социальную сеть, предоставляющую скидки пользователям, является последовательницей Talk Fusion.
  • Goldenbirds — сетевая финансовая пирамида в форме браузерной игры.
  • Кэшбери — признана финансовой пирамидой в сентябре 2018 года — реальных экономических действий компания не вела, но обещала доходности до 600 %, что привлекло несколько десятков тысяч человек.

Только 16 февраля 2016 года Государственная Дума приняла во втором чтении законопроект об ответственности за организацию финансовых пирамид.

9 марта 2016 года изменения в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях ввели ответственность за деятельность по привлечению денежных средств при отсутствии инвестиционной или предпринимательской деятельности

Почему возникают финансовые пирамиды, их история и цели

Сам термин «финансовые пирамиды» возник в 70-х годах минувшего века в Англии. Но появились такие схемы намного раньше. В свое время по такому принципу акционерная компания «Организация Индий» собирала деньги на освоение Миссисипи. А в 1919 году возникла одноуровневая пирамида, схожая с современными. Ее организатора Чарльза Понци и принято называть создателем знакомых нам финансовых пирамид.

В России термин «финансовая пирамида» сразу вызывает в памяти МММ, которая громко рекламировалась и привела к обману миллионов россиян. Также в нашей стране действовали такие финансовые пирамиды, как Stock Generation, «Тибет», «Русский дом Селенга», «Властилина», «Рубин (САН)», «Хопер-инвест», МММ Global Republic of Bitcoin, МММ-2011.

Есть и новые финансовые пирамиды: МММ-2012 и МММ-2016, Credex, «СуперКопилка», Recyclis, «Элеврус» и другие. И это невзирая на то, что за такие схемы в России грозит уголовное наказание! Преследуются финансовые пирамиды, вернее, их организаторы, и в других странах мира, например, в ОАЭ и КНР — до смертной казни.

Почему возникают финансовые пирамиды? В стране должны сложиться следующие политические и экономические условия:

  • Рыночная экономика.
  • Низкий уровень инфляции.
  • Ценные бумаги в свободном обороте.
  • Повышение уровня доходов населения и наличие свободных средств для инвестиций.
  • Слабо развитое законодательство в области защиты интересов вкладчиков и деятельности финансовых организаций.
  • Слабая финансовая грамотность населения, которое легко обмануть.

В таких условиях многие предприимчивые граждане пытаются заработать на наивных инвесторах, решающих вложить средства в незаконную, по сути, схему. В любом случае главная цель организаторов финансовой пирамиды — привлечь новых участников и получить от них деньги. То есть заработать буквально на ровном месте, никуда не инвестируя средства вкладчиков и фактически ничего не делая, только привлекая новых участников.

Важно
Любая финансовая пирамида в конечном итоге лопается, рушится. Поток вкладчиков иссякает, участники начинают требовать обещанные деньги, репутация организации резко ухудшается

Скандал, недовольные вкладчики, требующие вернуть хотя бы собственные деньги, расследование. А создатели финансовой пирамиды зачастую просто успевают убежать с собранными деньгами.

Уголовная ответственность

Развитие правового решения проблемы с финансовыми пирамидами началось 1 июля 1994 г. (с датой внесения новой правовой нормы в уголовный закон: по ст.148 части 3 причинение имущественного ущерба собственнику, осуществлённое обманным путём при отсутствии признаков хищения).

Это преступление каралось лишением свободы максимально на один год. Но для решения проблемы с организаторами компаний по пирамидальной схеме этого было недостаточно. Впоследствии, организаторы преступных компаний были осуждены по ст. 159 «Мошенничество» или по ст. 159 часть 5, связанной конкретно с мошенническими действиями в предпринимательской сфере деятельности.

Согласно существующему законодательству, уголовная ответственность за совершение следующих статей:

  1. Ст. 159 «Мошенничество». Используется тогда, когда гражданам нанесён ущерб, деньги утрачены.
  2. Ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или иного имущества)». Благодаря ей сам принцип создания пирамиды стал уголовно наказуемым и позволяет останавливать работу подобных организаций до момента катастрофы.

Используется в судебной практике ещё и ст. 14.62 КоАП РФ, по которой можно привлечь к выплате административного штрафа, а также штрафов за деятельность, связанную с привлечением новых участников, т.е. наказание возможно за любую рекламную кампанию организаций пирамидального типа.

По «мошенничеству» возможны следующие виды наказаний: принуждение к обязательным работам (от 45 до 60 восьмичасовых рабочих дней),работы исправительные –максимальный срок два года, принудительные (от 2 – 5 лет), штрафные санкции (от ста тысяч до миллиона рублей), арест до 4 месяцев, лишение свободы от 2 до 6 лет, ограничение свободы до 2 лет.

Ст. 172.2 предусматривает: принудительные работы до 4 лет, лишение свободы до 4 лет (может сочетаться с ограничением свободы до года), штрафные санкции до миллиона.

В случае аферы в особо крупном размере наказание увеличивается:

  • штрафные санкции до 1,5 миллиона рублей;
  • лишение свободы до 6 лет (с возможным ограничением свободы до 2 лет);
  • принудительные работы до 5 лет. 

В нынешней судебной практике применяются обе нормы. По 172.2 ст. наказание наступает за организацию незаконной пирамидальной структуры, по «Мошенничеству» аферисты получают наказание за хищение денег.

Crypto Alpha

Занесена в список ЦБ с июня этого года по признакам финансовой пирамиды. На официальном сайте представлена как инвестиционная компания, которая занимается торговлей на рынке криптоактивов. Принцип работы предельно прост.

Вы регистрируетесь на сайте, пополняете депозит, затем некие специалисты-трейдеры совершают кучу торговых манипуляций с вашими деньгами — и вуаля! Вы становитесь миллионером. Доходность обещает 1,8 % в сутки. Правда, как и в какие именно криптовалютные активы будут вкладываться эксперты из Crypto Alpha, на сайте не написано.

Зато расписаны способы заработка для обычного пользователя. Их всего два: вы либо пополняете депозит и ждете прибыль, либо активно привлекаете других пользователей по реферальной программе и получаете вознаграждение. А еще на сайте есть раздел отзывов, но почитать мы их не смогли, потому что они доступны только участникам системы.

Еще разработчики подчеркивают, что их платформа устроена таким образом, «что даже неподготовленный человек сможет легко заработать». Короче, привлекают как можно больше неподготовленных клиентов. Зарегистрирована Crypto Alpha в качестве инвестиционного агента в Индии, а не в России.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector